轻信网贷广告被骗28万！湖南警方跨省捣毁“跑分”洗钱团伙

亚太警务报道 湖南临澧讯 记者 徐子沫

近日，湖南临澧警方成功侦破一起关联境外电诈的“跑分”洗钱案件，跨省突袭抓获6名涉案嫌疑人，捣毁一个专门为境外电诈团伙提供赃款转移通道的犯罪窝点。该案源于一名群众轻信网贷广告被骗28万元，警方顺藤摸瓜，最终揭开背后隐藏的跨省洗钱链条，目前案件仍在进一步侦办中。

据临澧警方通报，案件起因于一名本地男子的报案。该男子近期有资金周转需求，在网络上看到“低利率、秒到账、无抵押”的网贷广告后，心动不已，随即下载了陌生贷款App并提交贷款申请。然而，贷款并未如期到账，App客服却以“验资”“刷流水”“解冻账户”为由，不断诱导该男子向指定银行账户转账，声称完成操作后即可放款。

急于获得贷款的男子先后多次向客服提供的账户转账，累计转账金额达28万元。当他再次联系客服询问放款进度时，发现客服已失联，App也无法正常登录，才意识到自己遭遇了网络诈骗，随即向临澧县公安局报案。

警方接到报案后，立即成立专项调查组，围绕被骗资金流向展开全面核查。通过调取银行流水、分析资金转移轨迹，民警发现，该男子被骗的28万元赃款到账后，迅速通过多个层级的银行账户、第三方支付账户层层拆分、转移，最终流向境外，背后疑似存在一个专业的“跑分”洗钱团伙，专门为境外电诈团伙“洗白”赃款。

经过多日的情报研判、线索追踪，民警逐步锁定该洗钱团伙的活动地点位于陕西省西安市。随后，临澧警方组建抓捕专班，跨省奔赴西安开展抓捕行动。在当地警方的配合下，抓捕专班精准锁定嫌疑人租住的房屋，果断实施突袭，当场抓获6名涉案嫌疑人。

抓捕现场景象令人震惊，房间内密密麻麻摆满了手机、电脑、银行卡及U盾等作案工具，嫌疑人正在通过多台设备同步操作，进行资金转移操作。经现场清点，警方共查获涉案银行卡10余张、手机8部、电脑3台，初步核查显示，该团伙涉案资金流水高达百余万元。

经审讯，该团伙犯罪事实清晰明了。团伙成员分工明确，有人负责对接境外电诈团伙、接收赃款，有人负责操作多个银行账户、拆分转移资金，有人负责维护作案设备、对接上下线，专门为境外电诈团伙提供“跑分”洗钱服务，从中抽取一定比例的佣金牟利。

值得关注的是，该团伙主犯李某的犯罪经历令人唏嘘。经查，李某最初也是一名贷款诈骗受害者，在被诈骗后，偶然发现对方利用银行卡转移赃款的“跑分”模式，不仅没有选择报警维权，反而被“快速牟利”的诱惑吸引，主动加入该洗钱团伙，从受害者沦为犯罪分子，最终难逃法律制裁。

办案民警表示，此类网贷诈骗与“跑分”洗钱团伙勾结紧密，形成了“诈骗引流—诱导转账—赃款洗白—境外转移”的完整黑色产业链，隐蔽性强、打击难度大。此次跨省捣毁该洗钱团伙，成功切断了一条境外电诈赃款回流的重要通道，有力震慑了此类违法犯罪行为。

目前，6名涉案嫌疑人已被依法采取强制措施，涉案银行卡、手机、电脑等作案工具已被依法扣押，案件的资金溯源、上下游关联人员追查等后续侦办工作正在有序推进中。警方同时提醒广大群众，切勿轻信网络上“低利率、秒到账”的网贷广告，办理贷款应通过正规金融机构，切勿向陌生账户转账，如遭遇网络诈骗，应第一时间保留证据并报警。